¿Ha pensado alguna vez en qué situación económica quedaría su familia si usted, siendo el que gana el pan de su casa, falleciera o quedara invalido? ¿Tendría su familia suficientes recursos para salir adelante? Si no es así, puede ser el momento de contratar un seguro de vida.Pero hay que elegir bien qué tipo de seguro, con qué condiciones y a qué precio. Estudie si necesita el seguro Si usted dispone de mucho patrimonio, está claro que no necesitará un seguro de vida. Pero si no es así, conviene ser previsor y valorar si, en caso de que usted falleciera o quedara invalido, sus familiares quedarían en mala situación económica por no ser suficientes su patrimonio y la pensión de viudedad, de orfandad... Éste sería el caso p.ej. de que usted, con hijos menores, fuera la única fuente de ingresos de su familia. De hecho, cuando más se necesita un seguro de vida es cuando las responsabilidades familiares son mayores y los ingresos menores. Un seguro cuya contratación también podría interesar p.ej. a un matrimonio que esté pagando un préstamo hipotecario desde hace poco y que no disponga de mucho patrimonio, por lo que si uno de los dos falleciera o quedara inválido, el otro se viera obligado a vender su vivienda, quedándose además en una situación precaria. También podría necesitar contratar un seguro de vida como garantía de un préstamo hipotecario si así se lo requiriera la entidad prestamista. En estas situaciones le interesaría contratar un seguro de vida con las coberturas de fallecimiento e incapacidad permanente absoluta por cualquier causa (si solo cubre en caso de accidente, no serásuficiente). ¿Cuánto capital asegurar? Al estimar el capital que quiere asegurar debe tener en cuenta salarios, pensiones, gastos… para dar con la cifra adecuada. No conviene quedarse corto, pues la familia pasaría apuros, ni contratar un capital excesivo que elevaría innecesariamente las primas. GROUPAMA TOP MAYORES PLUS
Un plan de protección vitalicia, que dispone de valores
garantizados y de amplias coberturas por accidentes, así como por enfermedad. Le
permite suplir las tradiciones seguros de decesos al garantizar capitales
suficientes para asumir este tipo de contingencias. Este
producto es diseñado específicamente para cubrir las necesidades de la población
de mayor edad, comprendida entre los 50 y 70 años. Su gran atractivo radica en
la ausencia de reconocimiento médico para su contratación. Se trata de un
producto por módulos. Puede elegir entre cuatro opciones de capitales y primas,
y se puede contratar entre los 50 y los 70 años, con el único requisito de no
estar incapacitado previamente al inicio del seguro. Su duración puede ser
vitalicia, ya que sus garantías se pueden mantener mientras continúe abonando
las primas, que permanecen constantes en todo momento. Garantiza el pago
del capital pactado al producirse el fallecimiento por enfermedad siempre que
hayan transcurrido al menos dos años desde el inicio del contrato. En
caso de fallecimiento por enfermedad durante los dos primeros años del seguro,
se devuelven las primas pagadas capitalizadas a un interés anual del
20%. Igualmente garantiza un capital de fallecimiento por accidente,
desde el inicio del contrato, siendo éste hasta siete veces superior al capital
asegurado por fallecimiento o por enfermedad. Para contratarlo o solicitar más información contacte a: info@laasesoria.net o llamando al 974 473 385 |